Національний банк України ініціював запровадження посиленого контролю за обміном валют банками та обмінними пунктами, в рамках якого передбачено великі штрафи та заборону окремих видів операцій за порушення. Про це повідомляє прес-служба НБУ.
«Принципова позиція регулятора така: у разі порушення такі дії розцінюватимуться не лише як недотримання регуляторних вимог НБУ, а й як потенційна ознака шахрайської діяльності», - йдеться у повідомленні.
За даними НБУ, максимальний розмір штрафу становитиме:
- До банків - у розмірі до 400 тисяч гривень та планується його збільшення за суттєві порушення;
- До небанківських фінансових установ - у розмірі до 5% від розміру власного капіталу установи.
Також повідомляється, що НБУ змінив нормативно право баз і скасував перелік ознак незначного зносу банкнот.
З усіма без винятку банкнотами іноземної валюти, крім значно зношених чи пошкоджених, мають проводитися валютно-обмінні операції.
Усі банкноти іноземної валюти, достовірність яких підтверджена з використанням лічильників та детекторів, повинні братися до обміну. Це виключає вплив " людського чинника " визначення ступеня зносу банкноти.
Регулятор заборонив банкам та небанківським установам відмовляти клієнтам в обміні іноземної валюти, яка за дизайном та елементами захисту повністю відповідає зразкам та описам іноземних центральних банків, та справжність якої підтверджена з використанням відповідного обладнання.
З банкнотами, які мають ознак значного зносу, мають проводитися операції інкасо за тарифами банків та небанківських фінансових установ. Банки та небанківські установи, які проводять такі операції, повинні обов'язково розмістити у касі у доступному для клієнтів місці чіткий перелік ознак значного зносу банкнот, тарифи інкасо, йдеться у повідомленні.
Водночас банкам та небанківським установам під час проведення валютно-обмінних операцій заборонено встановлювати обмеження щодо номіналу та року емісії банкнот іноземної валюти, які є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави.
НБУ підкреслив, що не встановлював жодних обмежень щодо року випуску банкнот іноземної валюти та їхнього номіналу. Навпаки - нормативно-правовими актами НБУ прямо заборонено банкам та небанківським фінансовим установам встановлювати будь-які подібні обмеження.
Банки та небанківські фінансові установи повинні приймати на інкасо виключно:
1) банкноти іноземної валюти, які отримали при обігу одна або кілька ознак значного зносу/пошкодження:
- Розірвані (розрізані) на частини;
- з пошкодженими елементами дизайну та захисту (видалені цифрові або текстові позначення номіналу, зображення портрета, оптично змінні елементи захисту, захисні стрічки);
- зі зміненим початковим кольором паперу та/або зображень;
- з локальними забрудненнями (плямами), включаючи видимі в ультрафіолетових променях, загальна площа яких перевищує половину площі банкноти;
- із загальними забрудненнями, включаючи папери, що викликають люмінесценцію, в ультрафіолетових променях;
- обпалені, пропалені, старі (пошкоджені внаслідок тривалої дії вологи, різних рідин, хімікатів або з ознаками гниття);
- мають явні друкарські недоліки;
2) банкноти, вилучені іноземною державою з обігу після дати, оголошеної банком-емітентом відповідної валюти (за наявності згоди банку-кореспондента відповідної держави на обмін цих банкнот).
Нагадаємо: НБУ перерахував на потреби оборони майже 25,3 млрд. грн.